Очень распространенная ситуация последние, пожалуй, лет 10. И хоть представители МВД и прокуратуры, а также новостные каналы и сайты постоянно предупреждают о том, что нельзя переводить деньги со своего счета по звонку человека, кем бы он не представлялся, но доверчивые люди часто продолжают переводить свои деньги на карты и счета, которые им называют «неизвестные благодетели».Помимо этого не стоит передавать посторонним лицам любую информацию о себе, будь то дата и место рождения, девичья фамилия матери, номера дополнительных телефонов, номера пенсионного страхового свидетельства (СНИЛС), номера паспортов, водительского удостоверения, номера с обратной стороны банковских карт, и номера, которые пришлют вам по СМС на ваш номер телефона – в этом СМС-сообщении также будет написано, что этот номер нельзя сообщать кому бы то ни было.

Часто такие мошенники представляются сотрудниками банков, различными клерками и конечно сотрудниками службы безопасности, но также встречаются случаи, когда они представляются полицейскими, судебными приставами и даже сотрудниками ФСБ.

Большинство различных ресурсов и юристов рекомендуют в случае, если вы стали жертвой таких мошенников и перевели им деньги воспользоваться услугой чарджбэк(chargeback). Воспользоваться ею можно, обратившись в банк. Укажите, что вы совершили ошибку при денежном переводе или вообще не собирались ничего переводить. Как правило, если прошло с момента перевода денег больше трех суток, а ваши деньги ушли дальше на следующий счет или сняты, то есть были востребованы любым способом, то банк отказывает проводить чарджбэк.

Также при переводе денег мошенникам, частая рекомендация различных специалистов обратиться в правоохранительные органы с заявлением о совершенном в отношении вас мошенничестве (деяние, предусмотренное ст. 159 УК РФ). Предполагается, что сотрудники МВД займутся розыском мошенников, отследят телефон, с которого с вами выходили на связь, по вышкам мобильной связи, способным отследить номер сим-карты, IMEI-номер телефона, как правило, эта информация позволяет отследить место нахождения телефонного аппарата с точностью до одного метра. Также сотрудники полиции могут истребовать в банке информацию о принадлежности банковского счета, на который переводились средства. На сотрудников МВД, совершающих такие запросы в рамках возбужденного уголовного дела, не распространяется действие закона о банковской тайне. Тут всего одна проблема: это как раз возбуждение такого уголовного дела. Ведь в данном случае возбуждению дела предшествует доследственная проверка, по результатам которой по делам о мошенничестве в 99% случаев выносят постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

Допустим, ситуация сложилась, что называется, как по написанному и вы или некие ваши знакомые, оказались в ситуации на стороне обманутых доверчивых людей, у которых таким образом отобрали деньги. Далее вы, следуя различным рекомендациям обратились в правоохранительные органы, а они либо бездействуют, либо и вовсе не принимают ваше заявление мотивируя, что таких как вы много, у них статистика и вы ее портите или ещё какие угодно причины для отказа. Лучше, конечно, все всегда доводить до конца. И хоть я, исходя из опыта, считаю, что таким способом достигнуть результата практически невозможно, но также я убежден в том, что дело следует доводить до логического конца. Иными словами, если вы обратились в полицию с заявлением, или хотя бы предприняли такую попытку, то не опускайте руки, пока заявление принято не будет, а вы не вернетесь домой с талончиком уведомлением (КУСП). Если заявление не принял участковый – несите его в дежурную часть и подавайте через дежурного полицейского. Обязательно требуйте талон-уведомление, так хотя бы будете уверены, что заявление не пропадет бесследно в недрах мусорного ведра. И вам на ваше заявление скорее всего ответят отказом, на который тут же напишите нехитрую жалобу своими словами в прокуратуру. В жалобе напишите, что не учли сотрудники полиции, и на что обратить внимание, что полицейский проигнорировал, несмотря на то, что это указано в заявлении, а какую информацию для полноты исследования дела следовало бы запросить и проверить. Как правило, ошибок и недоработок в постановлении об отказе в возбуждении уголовного дела бывает более чем достаточно, и прокуратура при наличии жалобы на такое постановление либо сразу его отменяет, либо и вовсе делает вид, что вы обратились с жалобой тогда, когда они (прокуратура) уже отменили это постановление как незаконное. Скорее всего по кругам обжалования и отказам в возбуждении дела вам придется пройти не единожды. Но именно так делается практика и иногда достигается желаемый результат.

Пока мы разобрали два варианта действий в ситуации, когда вы перевели свои деньги на счет или карту мошенников. Оба эти варианта не исключают друг друга и могут быть вами применены без каких-либо финансовых потерь и при относительно небольших временных затратах. Но есть также способ, направленный не только на то, чтобы призвать к ответу тех людей, которые завладели вашими деньгами, но и реально позволяющий вернуть средства их законному владельцу, то есть вам или вашим знакомым, оказавшимся в такой ситуации. Иногда деньги получается вернуть частично, иногда полностью, не буду врать, бывает такое, что деньги не получается вернуть, но в любом случае жизнь «похитителей денег» усложнится. Этот способ не мешает вам обратиться в банк и попытаться совершить отмену платежа чарджбэк(chargeback), или обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Вот мой совет: обращайтесь в суд. Если вы обратитесь к юристам, у которых большой опыт в подобных делах (в данном случае, естественно, мы намекаем на нашу компанию), то будет еще лучше, ведь в таком случае вы потеряете наименьшее количество времени, и получите наилучший результат.

У данного способа возврата денег через суд есть минусы: вам придется заплатить деньги в качестве государственной пошлины. В законе, конечно, есть указание на то, что госпошлина не оплачивается если гражданское дело рассматривается вследствие совершенного преступления, но это возможно, когда уголовное дело уже возбуждено, и их взаимосвязь установлена. Так же расходы на юриста можно отнести к минусам данного способа возврата средств на свою карту (счет), однако, они так же подлежат компенсации по решению суда.

Теперь перейдем к плюсам возврата денег, переведенных мошенникам через суд. Часто, если мошенники используют один и тот же счет, то деньги можно забрать непосредственно с этого счета при наличии решения суда. Если счета открыты, или в будущем будут открываться на одно и то же лицо то так же на новые поступления средств можно обращать взыскание. В данном случае можно говорить о целой палитре взаимодействия с должником. Также к плюсам можно отнести относительную быстроту рассмотрения дела, но если не быстроту, то понятность сроков. Вопрос взыскания денег по суду займет,ориентируясь по срокам рассмотрения дел судами в Санкт-Петербурге,полгода, но в процессе видно, что происходит, в отличие от обращения в полицию, где вы не являетесь полноценным участником процесса и только пишете жалобы, фактически не имея результата. Плюсом можно считать и неплохую прогнозируемость решения суда в данном случае (у нас очень обширный положительный опыт). В пользу этого способа свидетельствуют и сроки на обращение в суд, дело в том, что на подобные взыскания распространяется общий срок исковой давности и он составляет три года.

Если вы или ваши знакомые стали жертвой мошенников и перевели им деньги, то есть способ их вернуть: свяжитесь с нами по телефону +7-921-905-63-22 этот же номер для whatsappи telegram.